中国海南省称，为防范电信诈骗、反洗钱风险，近日将加大“断卡”行动力度，举凡账户活跃度低、可能存在异常交易、讯息不全等，银行会对其进行锁定。不过，当地有持卡人称自己的银行储蓄卡遭冻结，只能存款不能取款，且线上交易也受到了限制。中国《证券日报》今(18)日报导，在其他地区也发现该类似的情况。由于最近中国多地发生烂尾楼的“停贷断供”浪潮，造成银行银根紧缩，不少民众也怀疑，银行是拿“断卡”当借口，来解决自己现金流不足的问题。
中国海南省称，为防范电信诈骗、反洗钱风险，近日将加大“断卡”行动力度，举凡账户活跃度低、可能存在异常交易、讯息不全等，银行会对其进行锁定。不过，当地有持卡人称自己的银行储蓄卡遭冻结，只能存款不能取款，且线上交易也受到了限制。中国《证券日报》今(18)日报导，在其他地区也发现该类似的情况。
报导援引北京、山东、海南等地的多家银行说法称，此举主要是为了配合“断卡”行动而采取的风控措施。不过由于最近中国多地发生烂尾楼的“停贷断供”浪潮，造成银行银根紧缩，不少民众也怀疑，银行是拿“断卡”当借口，来解决自己现金流不足的问题。
“对于存在异常的账户，银行会对其进行锁定，但只要账户不存在问题，持卡人可在全国任何一家网点解除锁定，并不会影响正常使用”，海南某国有大行客服人员指出，此举主要针对的是可能涉及非法买卖、出租、出借银行卡，为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的账户。而且这是在全国范围开展的行动，不是针对某个地区。
报导称，本轮断卡行动除重点打击网络赌博、电信诈骗、虚拟货币、洗钱等违法犯罪行为外，账户活跃度低、可能存在异常的交易、讯息不全等也成为本轮银行卡封控的重点。
除此之外，今年以来，多家银行对“睡眠账户”的排查进行了升级，以往账户余额为零可能才会被银行归为“睡眠账户”（类似静止户），而此次则是账户余额低于10元也将有可能被纳入“睡眠账户”之列。
北京地区某银行客户经理表示：“连续三年以上未发生客户主动交易，活期账户余额低于10元，未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户是会被纳入排查清理范围的主要账户，一旦发生异常的交易情况，极易被冻结”。
同时，多家银行对于账户余额极低、一直未存在转账交易的“睡眠账户”也在加大清理力度。山东某城商行客户经理称:“我们支行已经被下达了命令，网点账户的睡眠率不得超过20%，要加大处理力度”。
据报导，如果银行卡存在异常大笔资金进账后快速转出，疑似洗钱；多次凌晨大额消费，疑似赌博；多次整数金额线上扫码支付，疑似线上赌博下注；虚拟币交易；风险交易的关联方等都会发生银行卡被冻结的可能。
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来源：新头壳林彦铭综合报导